来源：东方财富 发表时间：2022-10-31 13:24 阅读量：14697
日前，中国财富管理50人论坛2022夏季峰会在北京举行中信建设投资有限公司总经理李格平从券商角度分享了他对财富管理行业转型痛点的看法
李格平认为，财富管理行业的转型有三个痛点第一，资管新规实施后，刚性兑付的预期被打破但是投资者这么多年一直在买这些保本的刚性兑付产品，预期的转变需要时间来衔接第二，基金赚钱，基民不赚钱一些优秀的基金，从成立到现在的净值走势图，都是一条完美的曲线，但是真正在这只基金中赚钱的投资者却少之又少第三，缺乏多层次的金融产品，金融产品的丰富性仍然非常有限
从资产端来说，如何针对不同群体构建多层次的产品体系一方面要明确产品定位，完善产品体系，另一方面要关注客户的需求
在运作过程中，一些公募基金的风格基本上与其原招募说明书有较大差异，这是对投资者不负责任的表现因为投资者要构建一个投资组合，基金产品的特性应该是非常明确的，所以以规模为导向的产品是为了挖掘一些有资产配置需求的客户业绩导向是需要寻求一些风险承受能力相匹配的投资者，这是明确的产品方向
在财富管理转型的新时代，我们需要更加注重对客户需求的把握千人千面，千小时，不同的人，不同的时间点，在人的生命周期的不同阶段可能配置的产品功能是不一样的，所以我们需要把产品打磨得更精细
所以从财富端来说，最重要的是践行以客户为中心的买方投资模式要从产品的销售中心转变为客户服务中心现在，中国证监会公开引入基金投资，正式实行买方投资这样，投资顾问，理财顾问，买家和投资者的利益是一致的从这个意义上说，有必要大力发展这一地区
李格平表示，中信建投证券是最早获得基金投资资格的证券公司之一，所以在这方面也积极做了一些探索。
在为众多客户提供个性化服务时，必须依靠金融科技的支持通过建立数字化运营体系，沉淀数字化资产，实现数字化转型这样的方式最终可以提高我们的服务能力，也就是我们想做的事情可以实现以前很多客户无法收集他的信息，也无法和他取得联系，进行个性化的一对一沟通现在有了金融科技的帮助，这些东西会有很大的改变
在财富管理方面，中信建投买方投资能力培养和系统建设初见成效我们有很好的优询系统，可以调动整个公司的投资力量，为投资者提供更好的服务在资产管理端，围绕不同类型的客户，同业资金，机构资产，个人理财，会有不同类型的产品
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